申银万国期货基金销售有限公司开放式基金风险揭示函

 

    尊敬的基金投资人:

    非常感谢您对我司的关注!

    开放式基金是一种利益共享、风险共担的集合投资工具,其不同于银行存款或国债,投资者的本金及收益均不被保证,期间投资亏损由投资者自行承担。投资开放式基金包括但不限于以下风险:

    1、政策风险:指政府有关证券市场的政策(含货币政策、财政政策、行业政策等)发生重大变化或是有重要的举措、法规出台,引起证券市场的波动,从而给投资者带来的风险并导致投资者投资产生亏损的可能性。

    2、市场风险:指在证券市场中因市场价格、利率、汇率等的变动而导致价值未预料到的潜在损失的风险并导致投资者投资产生亏损的可能性。

    1)价格风险:开放式基金除普通价格风险外,另有申购、赎回价格未知的风险。投资者在进行申购、赎回基金单位时难以完全准确预知最终成交价格,并由此产生亏损的可能性。

    2)利率风险:开放式基金内未投资现金余额所获利息及现金投资收益可能伴随无风险利率的变动而变动,并由此产生投资者收益下降或产生亏损的可能性。

    3)汇率风险:对于存在境外投资标的的开放式基金,在交易过程中涉及资本输入和输出及资产负债表会计处理中将外币转换成本币时的汇率波动风险,并由此产生亏损的可能性。

    4)流动性风险:在符合《证券投资基金运作管理办法》的第二十三条、二十四条、二十五条、二十六条、二十七条规定情况下,开放式基金管理人可对基金赎回作出延期处理;此外,一旦市场触发指数熔断机制至收市,当日申购、赎回、转换、定投等业务将被作延期或失败处理。当以上情况发生时,兑付延迟或交易失败导致短时占款将存在导致投资者投资损失的可能性。

    3、管理风险:指管理运作过程中因信息不对称、管理不善、判断失误等影响管理的水平。各基金管理人的投资理念,对市场的理解判断及运作方式等差别将导致基金投资组合及其风险状况不同,并由此产生亏损的可能性。

    4、技术风险:开放式基金目前所有数据传输均通过计算机网络进行,在此过程中可能产生数据传输数据差、时间差等差值,及其它计算机系统、通讯系统故障等风险,均存在产生亏损的可能性。

    5、其他风险:指非我司现时不能预见、避免及克服的客观情况。包括:自然灾害、战争等不可抗力因素等,可能造成投资者的指令无法及时、准确、全部地成交,并由此产生亏损的可能性。

    上述风险揭示事项仅为列举性质,未能详尽列明从事开放式基金投资的所有风险因素,投资者在参与开放式基金投资前,还应认真阅读相关业务规则和协议条款,对开放式基金特有的规则必须有所了解和掌握,并确信自己已做好足够的风险评估与财务安排,避免因参与开放式基金投资而遭受难以承受的损失。

    投资有风险,入市需谨慎。

    本人/机构已阅读并完全理解以上《开放式基金风险揭示书》,愿意承担证券市场的各种风险。

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